Portefeuille Cool+ 2012 Archives

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Présentation du portefeuille Page "Portefeuille Cool+"


26/01/12 Vente 24 Lyxor ETF CAC40 au cours de 33,46E-4,45E de frais=803,04E-4,45E=798,59E(33,27E). Solde Lyxor ETF CAC40:158. LIquidités=2874,68E.

Calcul de la plus-value par rapport au cours du 31/12/11:798,59E -(24 x 31,31E)=+47,15E +6,27%.

05/04/12 Achat de 25 parts Lyxor ETF CAC 40 au cours de 33,21E + 4,45E de frais=834,70E (33,39E). Liquidités:2039,98E Solde Lyxor ETF CAC 40: 183.

24/04/12 Achat de 25 parts Lyxor ETF CAC 40 au cours de 31,33E + 4,45E de frais=787,70E (31,51E). Liquidités:1252,28E Solde Lyxor ETF CAC 40: 208.


Valorisation au 30/06/12.

 208 parts Lyxor ETF CAC 40 au cours de 33E=6864E + Liquidités (1252,28E), soit une valorisation totale de 8116,28E. Progression par rapport au 01/01/09: +1516,28E.

11/07/12 Distribution dividendes:208 parts x 1,2E=249,60E Liquidités=1501,88E

09/08/12 Vente de 25 parts Lyxor ETF CAC 40 au cours de 34,45E - 4,45E de frais=856,80E (34,27E). Solde Lyxor ETF CAC 40 = 183. Liquidités:2358,68E. 

Plus-value par rapport au cours du 31/12/11(31,31E): 25 x 2,96E = 74E

27/12/12 Vente de 25 parts Lyxor ETF CAC 40 au cours de 36,69E - 4,45E de frais= 912,80E (36,51E). Solde Lyxor ETF CAC 40 = 158 Liquidités:3271,48E. 

Plus-value par rapport au cours du 31/12/11(31,31E): 5,20E x 25 = 130E.


Valorisation au 31/12/12.

158 parts Lyxor ETF CAC40 x 36,29E:5733,82E. Liquidités:3271,48E. Total:9005,30.

Calcul des prélèvements sociaux pour 2012.

Rappel: en principe,les prélèvements sociaux sur un PEA sont payés à l'Administration des Finances au dénouement du PEA.  

Mais par simplification, je retire chaque année ces prélèvements du PEA: ce qui permet également d'avoir un rendement net fiscal.

Valeur du portefeuille au 31/12/12(9005,30E) - valeur au 31/12/11(7774,51E)=1230,79E

Moins value fiscale au 31/12/11 à reporter= -429,76E

Une moins value fiscale avait été constatée fin 2011,en raison de la forte baisse des marchés financiers, à la fin de l'été et au début de l'automne 2011.

Plus value à taxer=1230,79E - 429,76E=801,03E   Imposition à 15,5%=124,16E

Valeur nette de taxes du portefeuille au 31/12/12=8881,14E dont liquidités:3147,32E, après prélèvement social. 

Progression par rapport au capital initial de 6600E au 01/01/09=2281,14E, soit une progression de +34,56%,soit en rendement annualisé net fiscal+7,70%.


Performance comparée.

Lyxor ETF CAC 40 FR0007052782 +14,03% depuis le 01/01/09, soit un rendement annualisé de +4,35%, avant fiscalité.

Secteur actions grandes capitalisations France:+20,68%, soit un rendement annualisé de +6,29%,avant fiscalité.  

Source comparateur Sicavonline: voir page "Portefeuilles boursiers" 



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