Portefeuille Cool+ 2009 Archives

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Présentation du portefeuille Page "Portefeuille Cool+"

Objectif identique au portefeuille Cool mais avec une optique plus interventionniste c'est à dire qu'après une forte hausse, une prise partielle de bénéfices sera effectuée, suivie si possible d'un rachat à un cours plus faible.

 Valeur initiale du portefeuille en janvier 2009: 6600E.

Compte-titres simple et non PEA.

Conditions tarifaires Cortal Consors avec placement des liquidités sur un livret E.

Jusque début juin, les opérations sont identiques à celles du portefeuille Cool.


12/06/09 V 89 Lyxor ETF CAC 40 à 34,55E -16,91E frais=3058,04E(34,36E)

Calcul de la plus value: méthode utilisée fifo:"first in first out", en français, "premier entré, premier sorti" . La plus-value est donc calculée par rapport aux Sicav les plus anciennes en portefeuille.  3058,04E -907,19E - 889,88 E - 904,25E=356,72E Solde Lyxor:62

Livret E 01 au 15/06/09:2000E à 1,5%=1,25E     16 au 30/06/09:2000E à 1,5%=1,25E

25/06/09 A 60 Lyxor ETF CAC 40 à 32,99E + 10,89E frais=1990,29E(33,17E) Solde Lyxor:122

Valeur portefeuille au 30/06/09:122 Lyxor ETF CAC 40 à 32,67E=3985,74E Prix de revient= (881,90E + 883,85E + 1990,29E)/122=3756,04E/122=30,79E Livret E:2000E Solde liquidités: 1200,68E

Droits de garde semestriels:application du minimum de 14,35E Frais semestriels livret E: 12E

Valeur totale au 30/06/09:7160,07E:3985,74E + 2000E + 1200,68E - 14,35E -12E  

08/07/09 A 30 Lyxor ETF CAC 40 à 31,37E + 4,45E frais(nouveau tarif)=945,55E(31,52E) Solde Lyxor:152

Livret E 01 au 15/07/09:2000E à 1,5%=1,25E

23/07/09 V 30 Lyxor ETF CAC 40 à 34,27E - 4,45E frais=1023,65E(34,12E) Solde Lyxor:122

Plus value:/achat 18/02/09:1023,65E - 881,90E=141,75E Cumul plus-value:498,47E

30/07/09 V 32 Lyxor ETF CAC 40 à 34,98E - 4,45E frais=1114,91E(34,84E) Solde Lyxor:90

Plus-value:/achat 24/02/09:1114,91E - 883,85E=231,06E  Cumul plus-value:729,53E

Livret E 16 au 31/07/09:2000E à1,5%=1,25E

06/08/09 V 30 Lyxor ETF CAC 40 à 36,24E - 4,45 E frais=1082,75E Solde Lyxor:60

Plus-value:/achat 25/06/09(30 sur 60):1082,75E - 995,10E=87,65E Cumul plus-value: 817,18E Cumul cessions avec frais:6309,61E

Livret E 01 au 15/08/09 2000E à 1,25%=1,04E

Solde liquidités au 15/08/09 hors livret E: 1200,68E -14,35E - 12E -945,55E + 1023,65 E + 1114,91E + 1082,75E=3450,09E  Livret E 16 au 31/08/09 3400E à 1,25%=1,77E

Livret E 01 au 15/09/09 3400E à 1,25%=1,77E

14/09/09 Versement dividende:1,40E x 60 Lyxor ETF CAC 40=84E. Fiscalité:ce dividende rentre dans le cadre de l'abattement de 1525E, hypothèse:le titulaire ne détient pas d'autres actions. Il sera donc soumis uniquement au prélèvement social à 12,1%, soit 10,16E, somme à sortir du compte en fin d'année. Crédit d'impôt à réintégrer à l'inverse: 20,42E. 

Liquidités hors Livret E au 14/09/09:3450,09E - 1400E(placement sur livret)+ 84E= 2134,09E.

Livret E 16 au 30/09/09:3400E à 1,25%=1,77E. Liquidités:2134,09E

Livret E 01 au 15/10/09:3400 à 1,25%=1,77E 16/10/09 au 31/10/09:3400 à 1,25%=1,77E

28/10/09 Achat 40 Lyxor ETF CAC 40 à 36,97E + 8,50E de frais=1478,80E + 8,50E de frais=1487,30 (37,18E)  Solde Lyxor ETF CAC 40:100 Liquidités:646,79E.

Livret E 01 au 15/11/09:3400E à 1,25%=1,77E 16/11 au 30/11/09:3400E à 1,25%=1,77E

08/12/09 Vente 30 Lyxor ETF CAC 40 à 38,65E=1159,50E-4,45 E de frais=1155,05E(38,50E).Solde Lyxor:70(achat du 08/07 et du 28/10/09) Plus value: /achat du 25/06/09:30x(38,50-33,17)=30x5,33=159,90E Cumul plus-value: 977,08E. Liquidités hors Livret E:646,79E + 1155,05E= 1801,84E 

Livret E 01 au 15/12/09:3400E à 1,25%=1,77E  16/12/09 au 31/12/09:3400E à 1,25%=1,77E 

21/12/09 Opération aller retour pour purger la plus-value. Vente 70 Lyxor ETF CAC 40 x 38,38E - 14,78E de frais=2686,60E - 14,78E de frais=2671,82E(38,17E).Calcul de la plus-value.   /Achat du 08/07/09:30 x(38,17- 31,52)=199,50E     /Achat du 28/10/09:40x (38,17-37,18)=39,60 E   Cumul de la plus-value pour cette opération d'aller retour:239,10E Solde Lyxor ETF CAC 40:70 avec un prix  d'achat de 38,17E.  

22/12/09  Avertissement:voir à la même date portefeuille cool.

31/12/09 Droits de garde semestriels:application du minimum de 14,35E Frais semestriels Livret E:12E Intérêts Livret E:40,32E, après fiscalité(30,1%),28,18E. Dividendes du 14/09/09: déduction du prélèvement social et réintégration du crédit d'impôt:20,42E-10,16E=10,26E.      

Valeur portefeuille au 31/12/09:70 Lyxor ETF CAC 40 à 39,73E=2781,10E. Livret E:3400E Liquidités hors Livret E:1801,84E-14,78E(frais aller-retour 21/12/09)-14,35E-12E+28,18E+10,26E=1799,15E Valeur totale:7980,25E.

Progression par rapport au capital initial: 6600E, 1380,25E,+20,91%.

Performance du CAC 40 en 2009:+22,3%. La performance de ce portefeuille est donc légèrement inférieure.

L'optique plus interventionniste n'a pas porté ses fruits dans la mesure où le CAC 40 est remonté très fortement à partir du mois de mars et s'est ensuite stabilisé autour de 3700/3800, sans connaître de baisse importante(plus de 10%). Il aurait fallu éventuellement être encore plus interventionniste en faisant des aller-retours avec une base de variation de l'ordre de 5 à 6%. 


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