Portefeuille Cool 2009 Archives

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Présentation du portefeuille:page "Portefeuille Cool"


Capital initial:6600 E au 02/01/09

13/01/09 A 28 Lyxor ETF CAC 40 à 32,205 + 5,45E frais=907,19E (32,40 l'unité) Solde:28 Lyxor

23/01/09 A 31 Lyor ETF CAC 40 à 28,53E + 5,45E frais= 889,88E (28,71) Solde:59 Lyxor 

Livret E 15 au 31/01/09:4000E à 3%=5E NB: les intérêts seront considérés, comme des liquidités supplémentaires au 01/01/10, après le prélèvement libératoire à 30,1%. Par simplification, les intérêts ne sont pas capitalisés en cours d'année.

12/02/09 A 30 Lyxor ETF CAC 40 à 29,96E +5,45E frais=904,25E(30,14) Solde:89 Lyxor

Livret E 01 au 15/02/09:3000E à 2%=2,5E

18/02/09 A 30 Lyxor ETF CAC 40 à 29,215E +5,45E frais=881,90E(29,40) Solde:119 Lyxor

24/02/09 A 32 Lyxor ETF CAC 40 à 27,45E + 5,45E frais=883,85E (27,62) Solde:151 Lyxor

Livret E 16 au 28/02/09:2000E à 2%=1,67E   01 au 15/03/09:2000E à 2%=1,67E                     16 au 31/03:2000E à 2%=1,67E        01 au 15/04/09:2000E à 2%=1,67E     16 au 30/04/09:2000E à 2%=1,67E      01 au 15/05/09:2000E à 1,5%=1,25E    16 au 31/05/09:2000E à 1,5%=1,25E     01 au 15/06/09:20000E à 1,5%=1,25E      16 au 30/06/09:2000E à 1,5%=1,25E

Valeur portefeuille au 30/06/09:151 Lyxor ETF CAC 40 à 32,67E =4933,17E Prix de revient=4467,07/151=29,58E Livret :2000E Solde liquidités:132,93E

Droits  de garde semestriels:application du minimum de 14,35E Frais semestriels Livret E: 12E

Valeur totale au 30/06/09:7039,75E

Livret E 01 au 15/07/09:2000E à 1,5%=1,25E      16 au 31/07/09:2000E à 1,5%=1,25E 

01 au 15/08/09:2000E à 1,25%=1,04E                16 au 31/08/09:2000E à 1,25%=1,04E

25/08/09 Compte tenu de la forte remontée de la Bourse depuis le début de l'année:le support d'investissement  a été par exemple acheté à 28,53E le 23/01/09(+32,40% par rapport au cours d'aujourd'hui), il est prudent de concrétiser par une vente une partie des bénéfices. Si la Bourse continue à monter, maintien de la position actuelle après la vente;si baisse achats progressifs par palier de baisse. 

25/08/09 V 75 Lyxor ETF CAC 40 à 37,78E- 15,58E de frais=2833,50E-15,58E=2817,92E Prix unitaire:2817,92/75=37,57E. Solde:76 Lyxor ETF CAC 40.

 Calcul de la plus value: méthode employée: fifo, "first in first out",en français "premier entré, premier sorti". La plus-value est donc calculée par rapport aux Sicav les plus anciennes en portefeuille. 

Plus-value/achat 13/01/09 (28 Lyxor x 37,57E)- 907,19E= 1051,96E-907,19= +144,77E

Plus-value/achat 23/01/09 (31 Lyxor x 37,57 E)- 889,88E= 1164,67E -889,88E= +274,79E

Plus-value/achat 12/02/09 (16 Lyxor x 37,57E) - (16 x 30,14E)=601,12E - 482,24E=118,88E

Plus-value totale pour cette vente:538,44E

Livret E 01 au 15/09/09:2000E à 1,25%=1,04E   Liquidités hors Livret E au 02/09/09:132,93E + 2817,92E(vente du 25/08/09)=2950,85E.

14/09/09 Versement dividende:1,40E x 76 Lyxor ETF CAC 40=106,40E. Fiscalité:ce dividende rentre dans le cadre de l'abattement de 1525E,hypothèse:le titulaire ne détient pas d'autres actions. Il sera donc soumis uniquement au prélèvement social de 12,1%, soit 12,87E: somme à sortir du compte en fin d'année. Crédit impôt à réintégrer à l'inverse:53,20E.

Liquidités au 14/09/09 hors Livret E:2950,85 +106,40E=3057,25E.

Livret E 16 au 30/09/09:3000E à 1,25%=1,56E Liquidités:2057,25E

Livret E 01 au 15/10/09:3000E à 1,25%=1,56E 16/10/09 au 31/10/09 3000E à1,25%=1,56E

28/10/09 A 34 Lyxor ETF CAC 40 à 36,97E + 8,50E de frais=1256,98E + 8,50E de frais=1265,48E(37,22E par titre) Liquidités hors livret:791,77E. 

Livret E 01 au 15/11/09:3000E à 1,25%=1,56E 16/11 au 30/11/09:3000E à 1,25%= 1,56E.

Livret E 01 au 15/12/09:3000E à 1,25%=1,56E 16/12/09 au 31/12:3000E à 1,25%=1,56E

21/12/09 Opération aller retour pour purger la plus-value. Vente 110 Lyxor ETF CAC40 à 38,38E-23,22 E de frais=110 x 38,38E - 23,22E= 4198,58E(38,17E)

 Calcul de la plus-value:/Solde achat 12/02/09:14 x (38,17E - 30,14E)=112,42E     /Achat 18/02/09:30 x (38,17E -29,40E)=263,10E  /Achat 24/02/09:32 x (38,17E- 27,62E)=337,60E   /Achat 28/10/09:34 x (38,17E - 37,22E)=32,34E Plus value totale pour cette opération aller retour:745,46E Solde Lyxor ETF CAC 40:110 avec un nouveau prix d'achat de 38,17E.

22/12/09 Avertissement:il existe maintenant également un tracker, qui s'intitule Lyxor ETF Flexible CAC 40, dont les caractéristiques sont différentes du tracker utilisé pour ce portefeuille puisqu' il est également indexé sur le CAC 40 mais avec un investissement progressif en produits monétaires non risqués en cas de baisse de l'indice, ce qui est positif. Problème:en cas de remontée ultérieure, c'est le gestionnaire, qui décide du retour et de l'exposition au CAC 40, ce qui peut entraîner une performance moindre par rapport au tracker utilisé. A étudier en fonction des évolutions futures de la bourse. 

31/12/09 Droits de garde semestriels:application du minimum de 14,35E Frais semestriels Livret E:12E  Intérêts Livret E :37,39E, après fiscalité 26,14E(30,1%) Dividendes du 14/09/09:déduction du prélèvement social et réintégration du crédit d'impôt:53,20E- 12,87E=40,33

Valeur du portefeuille au 31/12/09:110 Lyxor ETF CAC 40 à 39,73E=4370,30E   Livret E:3000E Liquidités hors Livret E:791,77E-23,22E(frais aller retour du 21/12/09)-14,35E-12E+26,14E+40,33E=808,67E. Valeur totale:8178,97E 

Progression par rapport au capital initial:6600E,1578,97E, +23,92%. Performance du CAC 40 en 2009:+22,3%:performance proche mais il faut garder en mémoire, que le portefeuille n' a jamais été investi en totalité, afin de profiter d'une rechute éventuelle de la bourse.


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