Portefeuille Cool

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Objectif.

investir en période de forte baisse de la bourse, notamment par le biais d'un tracker, sans multiplier les opérations.

Tracker?:instrument financier, qui reproduit un indice boursier, par exemple, le CAC 40, en centième c'est à dire en août 2009, pour une valeur de l'ordre de 35E. 

En cours d'année, cette valeur s'éloigne légèrement de celle du CAC 40, dans la mesure, où le tracker cumule les dividendes versés par les sociétés, qui composent le CAC 40.

Quand le tracker verse son propre dividende, sa valeur se rapproche à nouveau de la valeur du CAC 40.

Par rapport à une Sicav indicielle, le tracker présente les avantages suivants.La négociation(achats et ventes) est similaire à celle d'une action, avec le même tarif et une valeur connue instantanée(au moment où vous passez l'ordre), contrairement à une Sicav, pour laquelle la souscription se fait avec un cours inconnu(la valeur liquidative du lendemain ou même ultérieure pour une Sicav externe à votre banque, si vous ne passez par un courtier en ligne sur internet). 

Le tracker choisi est Lyxor ETF CAC 40(référence:FR0007052782). Ce jour, 11/08/09, à 16h15,  sa valeur est de 36,01E avec un CAC 40 à 3460,95. La valeur du tracker devrait donc être logiquement de 34,61E, l'écart de 1,40E(environ 4%) correspond aux dividendes perçus, notamment en mai, juin et début juillet. Le tracker versera son propre dividende en septembre. 


Valeur initiale du portefeuille:6600E en janvier 2009.

L'investissement est effectué sur un compte-titres simple et non sur un PEA, selon les conditions tarifaires de Cortal Consors, avec versement les liquidités sur le livret Euros. Le franchissement du seuil de cession ne devrait pas poser problème, compte tenu de la faible valeur initiale du portefeuille et de la volonté de ne pas multiplier les opérations.

Principales conditions tarifaires Cortal Consors. 5,45E TTC pour un ordre inférieur à 1200E, 4,45E TTC à compter du 01/07/09. 0,55% au delà de 1200E avec un minimum de 8,50E(qui correspond à un ordre de 1545E).

Droits de garde semestriels:0,1435% de la valeur du portefeuille, hors espèces avec réduction si au moins un ordre par mois. Minimum:14,35E. Frais semestriels Livret E:12E.    

Remarque supplémentaire:en cas de forte remontée de la bourse, il faudra étudier le passage sur un support, permettant de profiter de la hausse des valeurs moyennes, qui en général, sont en décalage, au niveau de l'évolution, par rapport aux grandes valeurs.

L'investissement doit accompagner un cycle boursier de cinq ans. Si vous consultez ce site en août 2009 ou ultérieurement, ne prenez pas "le train en marche", sauf si le CAC 40  repasse en dessous de 3300 points.  

18/01/11. En raison de la suppression du seuil de cessions, les opérations seront effectuées dans le cadre du PEA. Conséquences: les plus-values seront imposées,à la CSG/RDS au taux de 13,5%; les liquidités ne seront plus placées sur le Livret E et ne seront pas investies en Sicav monétaires, compte-tenu  du très faible rendement actuel de celles-ci, avec des opérations complexes de ventes et d'achats.  

Pour consulter le détail des années 2009 à 2012,reporter vous aux rubriques correspondantes: 

2009

2010

2011

2012


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