Simulation janvier 2013


Site constitué par Mr Jacky Defrain. Vous pouvez me contacter à l'adresse suivante:jd1963@orange.fr


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L'objectif de cette page est de voir l'évolution d'une assurance vie constituée en grandes catégories d'actions entre le 01/07/09(date du constitution du site) et le 23/01/13, soit un peu plus de 3,5 ans.


Calculs effectués avec:           Sicavonline

(Tapez dans le moteur de recherche interne du site, le libellé ou l'identifiant(le code ISIN) du fonds.

Vous obtenez les caractéristiques,dernières valeurs liquidatives,performances, depuis le premier janvier,pour trois et cinq ans.

Vous pouvez également faire une simulation entre deux dates de votre choix, contrairement à beaucoup d'autres "calculateurs" du même genre, où cette option n'est pas possible).   

Pour mes calculs, les rendements indiqués sont ceux de la catégorie d'actions et non ceux du fonds donné en exemple, afin que vous puissiez retrouver plus facilement la catégorie d'actions.

Les dates de janvier 2013 varient légèrement(16/01 ou 20/01 ou......), en fonction de la dernière valeur liquidative connue. 


1 Actions France grandes capitalisations. 30% de l'épargne.

Exemple "Axa indice France". Code ISIN: FR0000172066

+33,12% du 01/07/09 au 20/01/13, soit un rendement annualisé de +7,34%

2 Actions France petites et moyennes capitalisations.5% de l'épargne. 

Exemple "Allianz actions France Midcap". Code ISIN: FR0010116350

+41,02 du 01/07/09 au 16/01/13, soit un rendement annualisé de +8,91%

3 Actions Europe grandes capitalisations. 25% de l'épargne.

Exemple "Axa Indice Euro". Code ISIN FR0000990756 

+32,36% du 01/07/09 au 20/01/13, soit un rendement annualisé de +7,19%

4 Actions Europe petites et moyennes capitalisations. 10% de l'épargne.

Exemple "Amundi Midcap Euro". Code ISIN FR0010156513

+57% du 01/07/09 au 21/01/13, soit un rendement annualisé de +11,81%

5 Actions et obligations internationales. 10% de l'épargne.

Exemple "Carmignac Patrimoine". Code ISIN FR0010135103

+19,88% du 01/07/09 au 22/01/13,soit un rendement annualisé de +4,59%

6 Actions internationales grandes capitalisations croissance. 10% de l'épargne.

Exemple "Carmignac Investissement". Code ISIN FR0010148981

+50,66% du 01/07/09 au 22/01/13,soit un rendement annualisé de +10,67%

7 Actions pays émergents. 10% de l'épargne.

Exemple "Carmignac émergents". Code ISIN FR0010149302

+54,74% du 01/07/09 au 22/01/13, soit un rendement annualisé de +11,40%


Rendement annualisé du 01/07/09 au 23/01/13, compte tenu de la pondération de l'épargne:+8,29%, soit +7,44% en tenant compte de frais de gestion de 0,85%.  

En prenant une autre hypothèse avec une épargne investie à 50% en supports boursiers,selon la même répartition,que ci-dessus et à 50% sur un fonds Euros, avec un rendement pour cette période de +3,8%, le rendement global annualisé serait de +5,62%.


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